- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
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ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
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最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
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原則無担保無保証・即日ご融資可能
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
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創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
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審査は最短60分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>
理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!
理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
<<ファンドワンが選ばれる理由>>
理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
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銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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ファクタリングのメリット
1. 速やかな資金調達
ファクタリングは企業にとって迅速な資金調達手段として機能し、資金繰りの調整に役立ちます。売掛金を売却することで、即座に現金を手に入れることができます。
2. 信用リスク軽減
ファクタリング会社は売掛金の回収を管理し、クレジット調査や債権保険を通じて顧客の信用リスクを軽減します。これにより、取引先の倒産や支払い遅延からくるリスクを軽減できます。
3. 売掛金の管理簡素化
ファクタリングを利用することで、企業は売掛金の管理にかかる手間やリソースを削減できます。ファクタリング会社が回収業務を担当し、企業は売掛金に関する煩わしさから解放されます。
4. 信頼性向上
ファクタリング会社の介入により、企業の信頼性が向上します。支払い遅延のリスクが低減し、取引先や供給業者との信頼関係を築くのに役立ちます。
5. 財務柔軟性の向上
ファクタリングは企業の財務柔軟性を高めます。資金調達手段としての選択肢を増やし、経営戦略を調整しやすくします。
6. 創業企業への支援
ファクタリングは新興企業や創業企業にとって特に有益です。これらの企業はしばしば資金に制約を抱えており、ファクタリングによって成長を促進できます。
7. 貸倒れリスクの分散
ファクタリングを利用することで、貸倒れリスクをファクタリング会社と共有することができます。一つの顧客からの大口の売掛金が不渡りになっても、全体のリスクが分散され、影響を受けにくくなります。
8. 現金フローの安定化
ファクタリングによって売掛金が即座に現金化されるため、企業の現金フローが安定化します。これにより、支払い期日や給与支払いなど、重要な支出を適切に管理できます。
9. 拡大戦略のサポート
ファクタリングは企業の成長と拡大戦略をサポートします。新規顧客獲得や市場進出に必要な資金を迅速に調達でき、競争力を維持できます。
10. 現金割引の交渉力向上
ファクタリングを利用することで、企業は早期支払いを奨励し、顧客との現金割引交渉力を向上させることができます。これにより、現金フローを改善できます。
11. 事業運営に集中
ファクタリングを活用することで、企業は事業運営に集中できます。売掛金の回収業務やクレジット調査にかかる時間と労力を削減し、コア業務にリソースを注力できます。
12. 長期の取引安定性
ファクタリングは長期の取引安定性を提供します。ファクタリング契約を継続的に維持することで、安定的な資金調達手段を確保できます。
13. 適用範囲の広がり
ファクタリングは様々な業種や業態に適用できます。製造業、小売業、サービス業など、さまざまな分野で利用されています。
14. 信用スコア向上
ファクタリングは企業の信用スコア向上に寄与します。正確な支払い履歴を持つことで、信用機関からの評価が高まり、金融取引において有利な条件を得ることができます。
15. 経費削減
ファクタリングを利用することで、企業は融資手数料や利息の支払いを避けることができ、経費を削減できます。
16. 資本投資の機会
ファクタリングによって現金が手に入るため、企業は新たな資本投資の機会を追求できます。設備の近代化や新商品の開発など、成長に向けたプロジェクトを推進できます。
17. 売上高の増加
ファクタリングを通じて売掛金を即座に現金化できるため、売上高を増加させる機会が提供されます。新規プロジェクトへの投資や販売促進活動を支援します。
18. 給与支払いの確保
ファクタリングを利用することで、企業は従業員への給与支払いを確保しやすくなります。支払い遅延のリスクを低減し、従業員の信頼を維持します。
19. 財務透明性の向上
ファクタリング会社が売掛金の管理を行うため、企業の財務透明性が向上します。正確な売掛金情報が提供され、会計処理が簡素化されます。
20. 経済的な競争力
ファクタリングは企業に経済的な競争力をもたらします。迅速な資金調達と信用リスク軽減により、競合他社よりも有利な条件で取引を行えます。
21. 成熟企業向けの戦略
ファクタリングは新興企業だけでなく、成熟企業にも適しています。売掛金の効率的な管理と資金調達の安定性を提供し、経営戦略の実行を支援します。
22. カスタマーサービス向上
ファクタリングによって企業は支払いの煩わしさから解放され、カスタマーサービス向上にリソースを注力できます。顧客満足度の向上に寄与します。
23. 資本リサイクル
ファクタリングによって資本リサイクルが加速します。現金が迅速に循環し、新たな投資機会を追求するための資金が得られます。
24. リスク分散
ファクタリングは売掛金に依存しない多様な収益源を持つ企業にとって、リスク分散の一環として有効です。依存度を下げ、安定性を高めます。
25. レバレッジ効果
ファクタリングを通じて追加の資金を調達することで、企業は投資と成長を加速させるためのレバレッジを活用できます。
26. 管理的負担軽減
ファクタリングは企業の管理的負担を軽減します。売掛金の複雑な管理や回収業務にかかる労力を削減し、効率性を向上させます。
27. 資金調達コストの低減
ファクタリングは他の資金調達手段に比べてコストが低い場合があります。銀行融資などの手数料や利息を支払わずに済むため、資金調達コストを削減できます。
28. 信用限度額の拡大
ファクタリング契約によって、企業の信用限度額が拡大する可能性があります。これにより、大規模な取引やプロジェクトに参加しやすくなります。
29. 経営戦略の調整
ファクタリングは企業の経営戦略の調整をサポートします。迅速な資金調達が可能なため、市場の変化や機会に対応しやすくなります。
30. 現金化可能な資産
売掛金は企業の資産ですが、ファクタリングによってこれを現金化できます。資産を最大限に活用し、資金を有効に運用できます。
31. 国際取引のサポート
ファクタリングは国際取引においても有用です。国際的な売掛金を管理し、外国為替リスクを軽減できます。